中国银行业协会发布《银行业金融机构函证业务自律管理规范》等系列银行函证业

为进一步规范银行函询回复工作，提高审核工作质量，维护金融市场秩序，促进社会信用体系建设，帮助防范和化解金融风险根据《关于进一步规范金融审计秩序促进注册会计师行业健康发展的意见》，《关于发挥自律组织作用规范行业发展的指导意见》， 《关于进一步规范银行信披业务的通知》12号)和《关于银行信披业务风险提示的通知》(银保监会令第2022号)在监管部门的指导下，中国银行业协会制定了《银行业金融机构信披业务自律管理规定》， 《银行业金融机构通过Web方式接入第三方征信平台管理办法》，《银行业金融机构接入第三方征信平台风险评估管理办法》，《中国银行业协会银行业金融机构接入第三方征信平台风险评估专家库工作规定(试行)》

《银行业金融机构发函业务自律管理规定》是中国银行业协会落实国务院金融稳定与发展委员会指导意见和监管要求的重要举措，也是中国银行业协会加强自律管理，主动作为的实际行动规范包括总则，职责范围，自律措施，附则等部分，涵盖了中国银行协会和地方银行业协会自律管理的原则，制度基础，职责范围，自律措施等内容是中国银行业协会银行同业往来业务自律制度的纲领性文件，为已出台及后续出台的其他自律规则提供了实施依据

《银行业金融机构第三方信用证平台网络接入管理规则》的主要目的是规范银行通过网络接入第三方信用证平台的相关流程目前，部分中小银行由于科技能力和业务量的原因，选择以web方式接入第三方对应平台这种接入方式仅实现了银行函件和回复的网上传输过程，在下载函件，用户授权，数据生成，上传回复等过程中仍存在诸多人工干预，为操作失误或故意虚假回复留下了空间，操作风险较高需要进一步规范相关操作流程本规则规范了信函下载，用户授权，数据生成，上传回复，用户管理，回复盖章，内部监督等信函业务的主要流程该规则的制定和实施将有助于规范中小银行信函数字化相关工作，降低中小银行经营和声誉风险

《银行业金融机构接入第三方信证平台风险评估管理办法》是协会落实监管部门牵头梳理接入第三方平台风险评估要点，组织相关银行业金融机构按要求做好风险评估工作指导意见的具体举措《办法》包括一般原则，评估要求，评估方法和程序，自律管理措施等，为风险评估提供了依据和规范，有助于银行业金融机构更好地理解和开展风险评估风险评估是从业务管理，技术能力，安全等方面考察银行业金融机构的相关流程安排和技术能力，以降低银行业金融机构接入第三方信平台的相关风险，确保银行业信服务标准化，集约化，数字化建设的质量

《中国银行业协会银行业金融机构接入第三方信用证平台风险评估专家库工作规范》主要提供风险评估的专家和资源在中国银行业协会组织的风险评估中，中国银行业协会只负责工作组织和服务保障，不参与具体评估过程评估意见由合格的业务和技术专家团队做出该规范为评估专家库的建设和管理提供了制度基础，有利于充分发挥行业专家的专业作用，提高风险评估的质量和效率

下一步，中国银行业协会将在监管部门的指导下，进一步推进银行同业往来业务自律管理体系建设，不断完善相关细则和行为规范，不断强化自律管理和相关工作监管，推动银行同业往来业务集中化，规范化和数字化转型。

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